Bankacılık Düzenleme ve Denetleme Kurumunun (BDDK), bankalarca verilen kredilerin, kripto varlıklarda yahut kayıtlı bankacılık ve sermaye piyasası sistemi dışına para çıkarılmasına yönelik süreçlerde kullanılmasının engellenmesi konusunda ikazda bulunduğu öğrenildi.

BDDK tarafından Türkiye Bankalar Birliği ile Türkiye İştirak Bankaları Birliği’ne iletilen yazıda, ferdi ve hükmî müşterilere verilen kredili mevduat hesabı dahil tüm kredilerin, kripto varlıklara yahut kayıtlı bankacılık ve sermaye piyasası sistemi dışına para çıkarılmasına yönelik süreçlerde kullanımının engellenmesi için azami hassasiyetin gösterilmesinin gerekli görüldüğü belirtildi.

GEREKLİ DENETİMLERİN AZAMİ DÜZEYDE OLMASI UYARISI

Kurum daha evvel, kredilerin müşterilerce cari yahut yakın devirli muhtaçlıkları ya da kredinin gayesine matuf faaliyetler haricindeki süreçlerde kullanmamasına yönelik bankalar tarafından gerekli denetimlerin azami düzeyde oluşturulması ikazında bulunmuştu.

Kelam konusu süreçler ise “döviz ve altın alım işlemleri”, “vadeli mevduat, repo, pay senedi üzere finansal getiri sağlamaya dönük yatırımlar”, “bankalar ve banka dışı finansal kuruluşlar nezdindeki vadesi gelmemiş öteki kredi risklerinin kapatılması”, “makul düzeylerin üzerinde nakit çekimi talebi”, “somut ve dayanağın emeline uygun makul bir münasebet olmaksızın öteki bir bankaya ve aracı kuruma yahut geçerli evraklar üzerinden tespit edilmiş ve mevzuata uygun ithalatların ödemesi haricinde yurt dışına transfer yapılması” olarak sıralanmıştı.

Son ihtar yazısı ile bu süreçlere kripto varlıklar ile kayıtlı bankacılık ve sermaye piyasası sistemi dışına para çıkarılmasına yönelik faaliyetler eklenmiş oldu.

Haber7